警方端掉两个POS机洗钱团伙！

时间：2025-03-25 11:12:12 来源：admin 点击：次

支付百科支付百科2025-03-24 18:38:13山东

POS机沦为“黑手”帮凶，警方三天端掉两个洗钱窝点。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

在支付手段日益多元化的当下，POS机在提升支付便利的同时，却也被不法分子利用，成为洗钱犯罪的“帮凶”。近日，长沙市公安局开福分局在短短三天内连续侦破两起利用POS机进行“跑分”洗钱的违法犯罪案件。

操纵POS机层层转出

3月4日，开福分局刑侦大队在日常工作中察觉到辖区内存在疑似利用POS机“洗钱”的违法犯罪活动迹象。获得这一线索后，民警们迅速展开全面调查，对相关数据进行细致梳理。经过深入分析，一个以高额回报为诱饵，吸纳“卡农”出售银行卡，从事非法“跑分”活动的犯罪团伙逐渐浮出水面。

该团伙组织严密、分工明确。他们通过各种渠道招募“卡农”，获取大量银行卡。当有非法资金流入这些“卡农”出售的银行卡时，团伙成员便会操纵POS机，以刷卡付款的形式将资金分散转移到其他银行卡中，再经过多道环节层层转出，以此掩盖资金的真实来源和去向，涉案资金流水巨大。

3月5日凌晨，刑侦大队果断联合新河派出所，精心组织警力，对位于辖区某公寓的犯罪窝点展开突击行动。行动中，警方成功抓获涉案嫌疑人5人，当场查获作案手机10台、涉案POS机20余台。经初步核查，该团伙涉及案件12起，涉案金额高达200余万元。

就在打掉第一个团伙后的第二天，刑侦大队再次获得重要线索，得知另一个利用POS机“跑分”洗钱的团伙正在长沙活动。面对这一情况，刑侦大队与新河派出所迅速反应，再次联合行动。警方兵分两路，一组人员负责快速研判团伙成员的活动轨迹，另一组则成立抓捕小组，火速赶往研判地址。

在有关部门的大力支持下，两组队员密切配合、协同作战。3月7日，抓捕小组在长沙县某小区出租屋内成功抓获涉案对象5人，现场查获作案手机20余台、涉案POS机50余台。这一行动再次显示出警方对违法犯罪活动的坚决打击态度。

严打POS机洗钱

在POS机洗钱活动中，洗钱团伙以兼职、高额报酬为诱饵，招募所谓“卡农”。这些“卡农”将自己的银行卡出租、出售给洗钱团伙，后者利用这些银行卡与POS机配合，完成资金的转移和洗白过程。“卡农”们往往对洗钱行为的严重后果认识不足，仅看到眼前的利益，便参与到违法犯罪活动中。

还有一些不法分子利用技术手段对POS机进行非法改装，使其能够突破原有交易限制，实现一些违规操作。例如，通过篡改POS机程序，使其可以伪造交易信息，包括交易金额、交易商户名称等，让非法资金的流转披上合法交易的外衣。

同时，部分第三方支付平台在交易验证环节存在漏洞，未能充分落实实名制要求，使得洗钱者可以利用虚假身份信息注册账户，并通过与POS机关联，进行资金的转移和洗白。此外，一些洗钱团伙还利用网络的匿名性和跨境支付的便利性，将国内非法资金通过POS机转移到境外账户，进一步加大了监管部门追踪和打击的难度。

实际上，“跑分”洗钱是一种严重的违法犯罪行为，不仅会给金融系统带来巨大风险，还会助长其他违法犯罪活动的滋生。警方提醒广大群众，要增强法律意识和安全意识，不要出租、出借、出售个人的银行卡、电话卡，以免沦为犯罪分子的“帮凶”。如果发现“跑分”洗钱等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。

此外，“断卡”行动重点打击的对象之一就是非法出租、出借、出售银行卡的“卡农”。“断卡”行动通过加强对银行卡管理，加大对非法买卖银行卡行为的打击力度，使洗钱团伙获取用于POS机洗钱的银行卡难度加大，从源头上减少了POS机洗钱的工具，进而削弱了POS机洗钱活动。

“断卡”行动是公安机关等多部门联合开展的专项行动，在打击POS机洗钱犯罪方面形成了强大的合力。随着“断卡”行动的深入推进，银行等金融机构和支付平台对银行卡的开户、使用等环节加强了监管和审查，对遏制POS机洗钱犯罪起到了重要作用。

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