37人落网，POS机刷出的百万骗局！这些“贷款中介”的真面目你敢信？

近日，《检察日报》曝光的一起重大案件，揭开了“POS机套现骗贷”背后的黑色产业链——37人团伙被全链条打击，涉案金额超600万元！
这可不是普通的经济纠纷，而是一出精心编排的“贷款—套现—洗钱”戏码，环节严密、分工明确：有人专门寻找资质不足的用户，有人伪造收入和工作证明，还有人负责用POS机虚假刷卡，将本应用于消费的贷款资金“洗”成现金，最终流入诈骗团伙手中。

而这一切，都离不开一个关键角色——贷款中介。

一、“不看征信，秒批贷款”？小心馅饼变陷阱！

许多贷款中介打着“无视黑白户、百分百下款”的幌子，吸引资金紧张的用户。实际上，所谓的“包装资质”，就是伪造材料、虚构职业与流水，欺骗银行风控系统。
一旦贷款批下来，钱并不会到你手上自由使用。中介会迅速通过POS机制造虚假消费，将贷款额度套现，抽取高额“服务费”后，剩余资金几经周转，最终流进骗子的账户。
而你，却莫名背上一身债务。

二、背后三大危害，一个比一个致命

• ? 欺骗银行，资金去向失控，增加金融系统风险；
• ? 制造虚假坏账，导致银行收紧风控，真实用户贷款更难；
• ? 借款人征信受损，信用记录留下污点，未来贷款、买房、买车基本无望。

三、监管重拳已下，POS机套现走向末路

事实上，国家早已出手整顿。
2018年，“两高”司法解释明确：虚假交易套现属于刑事犯罪；
2021年，央行发布新规，严格约束“一机多户”，要求收单机构对商户真实性全权负责。
昔日那种“一POS机对应多商户”、任意套现的玩法，现在已经行不通了。一旦查出，不再只是违规，而是违法犯罪！
本案中多名中介因非法经营、骗取贷款罪等，被判处3–6年有期徒刑并处高额罚金——真可谓“赚的佣金不够交罚金”。

四、看似“捷径”，实是“绝路”

有些人仍心存侥幸，以为“只是帮忙刷个卡，问题不大”。
但一旦贷款被套现：

• ? 银行会立即预警，要求提前全额还款＋上报征信；
• ? 征信报告出现“骗贷”“资金挪用”等记录，人行的系统里你这辈子基本告别正规信贷；
• ? 若涉案金额大、情节严重，即便只是提供一张银行卡，也可能视为共犯，依法追究刑事责任。

五、写在最后：走正规路，才是真的“捷径”

这起37人被判刑的案件，不仅是一场法治的胜利，更是一次深刻的警示：

• ? 贷款没有“包装”可言，靠的是真实资质；
• ? 用款必须合规，不存在“套现无罪”。

“中介秒下款”听上去很美，但背后很可能是骗局、是犯罪、是信用的彻底崩塌。
行业正在正规化，所有灰色操作空间只会越来越窄。
与其被人“拉下水”，不如早日积累信用、合规融资。
脚踏实地，才是唯一靠谱的出路。

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