近年来，支付行业一些不法分子利用POS机进行各类诈骗活动。近日河南鄢陵警方破获一起利用POS机骗取客户缴纳激活费、会员权益费的诈骗案件，抓获17名犯罪嫌疑人，有力打击了电信网络诈骗犯罪活动。本文将深入剖析这起诈骗案件的全过程，揭示POS机诈骗的常见手段，并为商户提供防范建议。
2025年2月，鄢陵县局反诈中心接到线索，称辖区一家公司利用AI呼叫软件，冒充银行工作人员，以"代办大额信用卡，办理POS机"为由，骗取客户缴纳激活费、会员权益费。鄢陵县公安局刑侦大队迅速成立专案组开展侦查工作。
经过缜密侦查，警方于2025年3月27日在某办公楼内成功捣毁了一个通过电话代办信用卡、推销POS机实施诈骗的窝点。现场查获办公电脑29台、POS机218台、手机30余部，以及200本实施诈骗的话术本。目前，鄢陵警方已抓获该团伙成员17人，案件正在进一步侦办中。
根据警方公布的信息，该诈骗团伙主要通过以下手段实施诈骗：
冒充银行工作人员：诈骗分子通过呼叫软件，冒充银行工作人员，以代办信用卡和办理POS机为由，与客户取得联系。
收取激活费和会员权益费：在客户同意办理后，诈骗分子会要求客户缴纳所谓的"激活费"和"会员权益费"，但实际上这些费用是虚构的。
使用话术本：现场查获的200本话术本，详细记录了诈骗分子的诈骗剧本，包括如何诱导客户缴纳费用、如何应对客户的质疑等。
POS机诈骗是一种常见的欺诈手段，不法分子往往利用商户对支付业务的不熟悉和贪图便宜的心理，通过各种手段实施诈骗。以下是常见的POS机诈骗手段：
超低费率诱惑:骗子常打着"零费率"或"超低费率"(如0.23%或者0.38%)的旗号，诱使商户购买或升级POS机，实则暗藏玄机。他们往往在激活费、服务费或后续手续费上动手脚，使实际成本远超正规渠道的POS机费率。商户需谨记，过低的费率往往意味着更大的风险，切勿贪图小利而陷入陷阱。
虚假提额承诺：部分推销人员夸大其词，声称使用他们的POS机可以快速提升信用额度。信用额度的提升主要取决于个人信用记录、还款能力及使用习惯，与POS机品牌或服务商无直接关联。商户应保持理性，切勿轻信此类虚假承诺。
免费更新POS机：不法分子冒充支付公司的客服，以给商户免费更换低费率的POS机为由，诱骗商户邮寄原来的POS机。结果是商户在收到新机器并注册使用之后，发现刷卡资金并未到账，此时他们才发现这是上当受骗了。
办理POS机可获得高额贷款：骗子声称办理POS机可获得高额贷款，或者说以信用卡额度提升的谎言吸引用户去办理。但实际上他们在办理过程中会以各种名义去收取高额费用，最终的结果就是贷款提额都无法实现。
榨干式诈骗：声称有骗子以办大额信用卡为由，忽悠用户一次性办了4个POS机，刷走冻结押金1500元，还诱骗用户声称信用卡下来后可以用POS机把这个押金刷出来。上述骗局已升级，不经过支付公司POS机扣款，诱导至公众号或者小程序付款。
改装二清POS机：不法分子通过低价购买拆解的拉卡拉POS机或购买通过非正规渠道获得的POS机，将其伪装成真正的POS机。这些假冒POS机可以通过自制程序篡改消费者支付的金额，并将转账金额转入骗子控制的账户。
如何识别POS机诈骗？
商户在接收POS机交易时，应仔细核对交易金额、交易时间和交易方式。如发现异常，应立即与支付公司联系，核实交易真实性。以下是识别POS机诈骗的一些具体方法：
确认POS机是否正规：正规POS机所属的支付公司必须获得中国人民银行颁发的支付业务许可证，具备从事金融支付业务的资质。正规POS机所属的支付公司通常会在官方网站上公布相关信息，包括业务范围、客服电话等。
确认POS机的使用费用：在使用POS机时，需要了解其使用费用。一些不法分子会以低费率为诱饵骗取商家押金，然后在一段时间后以各种理由不退还押金。因此在使用POS机前，需要了解其使用费用，包括服务费、押金、流量卡等。
通过正规渠道办理POS机：选择信誉良好的支付公司和支付协会备案服务商，避免通过不明渠道或个人办理。正规渠道能提供更安全的服务和售后保障。
谨慎对待低价诱惑：不要轻信"免费"POS机或超低费率的宣传，这些往往是诈骗的陷阱。正规的POS机服务商会根据市场情况和商户需求提供合理的费率和费用。
定期检查交易记录：定期检查POS机的交易记录，确保交易金额和时间与实际交易相符。如发现异常，应及时联系支付公司处理。
点我跳转打开拉卡拉收款码自主免费开通教程，个人无营业执照可免费开50个商户，自主上传身份信息开通（不用发身份证和银行卡给他人），无机具0成本，全国落地。单笔限额5万费率0.30%，支持信用卡、花呗大额交易（附收款码不支持信用卡交易解决方法）。
