近年来，POS机沦为部分犯罪分子的“诈骗工具”。从信息买卖到骗刷激活费，从街头巷尾张贴的“免费送机”小广告，到隐藏在商务楼里看似正常经营的电销团伙，这类行为不仅让客户资金受损，更扰乱了支付行业的秩序。
一 案例
涉案238万
2022年9月至2023年6月间，被告人吴某与某支付公司合作代理POS机推广业务。后被告人吴某利用该代理业务，招募业务员共同开展以办理信用卡名义推销POS机并骗刷激活费转账的非法活动。 期间，被告人吴某通过本人或下级代理招募的方式，纠集被告人曾某、胡某等数十名业务员，到广东省、广西壮族自治区、福建省漳州市、福建省厦门市等地市流窜作案。 借着与某支付公司的业务合作，被告人吴某先从某支付公司购买POS机，并广泛招募业务员以代理形式加入，形成级别代理的组织架构，后对POS机进行编号再以更高价格出售、邮寄给相应的业务员，对外推销办理POS机。 通过其他机构非法获取、购买有意向办理信用卡的客户信息，被告人吴某指示张某、严某（另案处理）按照地区划分将客户信息以每条30-35元的价格出售给下级业务员被告人曾某、胡某等。业务员则利用客户信息联系并与被害人见面。 见面后，各业务员冒充银行工作人员取得被害人信任，通过上述方式骗取被害人办理一台或多台POS机，接着利用办理的POS机骗刷被害人每台一笔399元的激活费，不到一年时间，涉案金额就达到238万元。 同安法院已审结该系列案2件，综合考量各被告人参与诈骗数额、在共同犯罪中的作用、退缴违法所得等量刑情节，以诈骗罪判处被告人吴某、曾某、胡某等25名被告人有期徒刑十年至拘役四个月不等，并处相应罚金。 在本案中，犯罪分子利用信息差，隐瞒办理POS机需要签约服务费且签约服务费不予退还的事实，以非法占有为目的，大力推销骗取激活费收入自己囊中。现实生活中，可能还有许多人上当受骗，但因为金额小且POS机能正常使用没有选择报警维权。
二 注意
找正规渠道办理POS机
近年来POS机违法行为不断攀升，关于POS机犯罪的案件就能看出，POS机犯罪主要从三方面呈现：一是骗取客户资金，如套取押金、保证金；二是套取客户信息转手倒卖；三是套现洗钱。且犯罪分子的违法手段也愈发高明，POS机诈骗逐渐形成一条完整的黑灰产业链。 分析POS机诈骗案时，首先看到的就是犯罪分子打着官方旗号，到处张贴宣传“免费送新POS机”“无押金”“不跳码”等优势，吸引客户前往领取POS机，在刷流水激活后客户的押金就被冻结。 实际上，很多犯罪分子背后还有成熟的产业链。有人申请成为POS机代理商，将公司地址开设在商务楼、民房区，与正常上班无异，通过电销的方式展业，从而实施冻结押金的诈骗行为。 另外，也有团伙通过为持卡人养卡谋利。犯罪分子会申请办理多台POS机，或者注册空壳公司申请大额POS机，之后绑定自己的银行卡，为持卡人刷卡套现“养卡”。有人借着养卡的目的，帮助网络赌博、境外不法分子洗钱。 然而不论哪种不法手段，都会扰乱金融市场秩序，造成客户资金流失，因此为避免POS机犯罪频繁出现，公检法、银行、支付机构等联合对POS机诈骗行为打击，并制定详细的标准和惩罚制度。 法院提醒，通过正规渠道办理信用卡、POS机，不要轻易相信高额度、低费率、高返现等宣传噱头，针对费率、押金等涉及钱财的事宜，要及时通过官方渠道进行核实，注意保护自身财产安全，也不利用POS机非法套现，共同维护良好的金融秩序和社会稳定。
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