近期，温县人民法院集中审结两起“POS机电销”关联犯罪案件，对非法买卖数据、骗取押金等违法行为进行全链条打击，多名被告人依法获刑，彰显了司法机关严惩此类犯罪的坚定决心。
案件显示，两起关联案件涉案金额高达239万元。其中两名被告人因非法买卖公民个人信息，违反《刑法》关于侵犯公民个人信息罪的相关规定，被判处有期徒刑三年；另有两名公司员工因涉嫌诈骗罪，获刑一年半左右。据悉，涉案公司老板另案处理，行业人士透露其或因情节严重面临7至10年有期徒刑。随着案件推进，多名涉案业务员及业务队长也陆续领刑，全链条打击态势明显。
另一起地推骗押金案件同样触目惊心。2023年6月至案发，任某波（另案处理）通过其实际控制的四家公司，搭建起分工明确的犯罪架构，设立人事部、财务部等多个部门，外勤部下设13个大队，在多地市开展POS机押金诈骗。被告人畅某作为外勤二队队长，参与诈骗791名被害人，涉案金额达46万余元；被告人孙某A、孙某B、柴某分别参与诈骗205人、62人、42人，涉案金额从2万余元至12万余元不等。
案发后，孙某A于2024年6月被抓获，畅某于2025年6月主动投案，孙某B、柴某经电话通知到案。四名被告人均如实供述犯罪事实，畅某退缴涉案资金7万元，孙某A退缴7.5万元，孙某B、柴某则全额退赔。最终，法院采纳公诉机关建议，判处畅某有期徒刑二年并处罚金三万元，孙某A有期徒刑一年并处罚金二万元，孙某B、柴某均获判有期徒刑七个月缓刑一年，各并处罚金9000元。
此类案件中，犯罪分子或通过电销买卖公民信息，或借地推名义骗取押金，严重侵害群众财产安全。司法机关提醒，公民个人信息受法律严格保护，非法买卖500条以上可能影响人身财产安全的信息即构成“情节严重”；参与诈骗即便层级较低，也需承担法律责任。广大群众应提高警惕，切勿轻信POS机推销中的“零成本”“高回报”承诺，遭遇诈骗及时报警。
此外！2025年第四季度，银行业信用卡业务进入深度调整期。面对市场规模收缩与资产质量压力，国有大行、股份制银行及地方银行密集发布公告，围绕资金管控、费用权益、分期服务等核心领域推出多项新规，既强化风险防控，也兼顾用户体验优化，折射出行业从“规模扩张”向“价值深耕”的转型趋势。
资金用途管控成为监管与银行的重点发力方向。邮储银行、北京银行等多家机构明确划定信用卡使用禁区，严禁资金流入房地产、投资理财、生产经营等非消费领域，包括购房首付、股票基金买卖、虚拟币交易等均在限制之列。华夏银行进一步提出，违规使用信用卡资金可能面临交易失败、额度调降甚至账户冻结等管控措施，要求持卡人及时偿还违规欠款。同时，广州银行、北京银行针对溢缴款及非本人还款加强监测，防范异常交易风险，引导用户通过本人账户合理还款。
交易与还款规则的调整更趋精细化。境外用卡方面，光大银行禁止信用卡用于境外人寿保险及投资性返还分红类保险交易，上海银行则升级境外交易验密功能，支持4位密码验证，提升用户用卡便捷性。还款服务上，中国银行调整最低还款额计算规则，年费不再计入最低还款额，民生银行优化自动还款机制，最多可提供三次扣收服务，减少还款违约风险。费用优惠方面，农业银行推出电子渠道信用卡透支转账手续费5折优惠，费率低至0.5%/笔，为用户提供差异化成本选择。
积分与增值服务迎来结构性调整。工商银行将信用卡联名积分统一升级为“工银i豆（联名版）”，航空及香格里拉联名卡消费累积比例提升至1元累积3个i豆，兑换权益更具灵活性；交通银行则调整文旅专区积分抵扣规则，最高可抵扣订单金额的20%。不过，农业银行、交通银行均暂停了标准积分账户兑换东方航空里程的服务，仅保留联名卡兑换通道。高端服务方面，上海银行新增携宠用车、室内滑雪等特色权益，华夏银行则要求增值服务使用时需出示本人信用卡，防范权益套利行为。
分期业务收缩成为行业共识。工商银行停办36期以上账单分期及消费转分期业务，光大银行陆续下线自选分期、关闭智能商务信用卡自动分期功能，引导用户通过账单分期等正规渠道办理业务。中信银行明确，2026年起新增商户分期订单提前终止将收取0-3%的违约金，规范分期业务管理。
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